1- دارنده چکها (تسهیلات گیرنده) میبایست از مشتریان معتبر شناختهشده و دارای مراوده مالی با بانک بوده و فاقد سابقه ی چک برگشتی رفع سو اثر نشده و بدهی غیر جاری باشد.
2- صادرکننده چک میبایست فاقد سابقه چک برگشتی رفع سو اثر نشده و بدهی غیر جاری باشد. (بهاستثنای اعطای تسهیلات در قبال پوشش کامل وثایق گروه نقد)
3- تعداد و مبالغ چکهای ارائهشده و موضوع معامله میبایست با موضوع و حجم فعالیت تسهیلات گیرنده متناسب باشد.