بانک پارسیان به منظور رفع موانع پولیِ رونق تولید، هدایت منابع مالی به فعالیت های مولد اقتصادی و تامین سرمایه در گردش سالم و پایدار برای واحدهای تولیدی، همچنین استفادهی بهینه از ظرفیتهای بازار سرمایه در تأمین مالی زنجیره ی تولید، اقدام به صدور اوراق گام می نماید.
اوراق گام چیست؟
گام، مخفف عبارت «گواهی اعتبار مولد» است و منظور از اوراق گام، اوراق بهاداری است که بر مبنای عقد ضمان به عاملیت و ضمانت بانک برای تأمین نقدینگی بنگاههای مولد اقتصادی صادر می شود. این اوراق ابزاری برای کمک به رفع چالشهای کمبود نقدینگی برای خرید مواد اولیه و تأمین سرمایه در گردش بنگاههای تولیدی می باشد.
چنانچه یک بنگاه اقتصادی در جریان تأمین مواد اولیهی موردنیاز خود دچار کمبود نقدینگی باشد، به بانک مراجعه کرده و فاکتور هزینه ی تأمین مواد اولیه که از فروشنده دریافت نموده را ارائه میکند وپس از اعتبار سنجی لازم و بررسی اسناد و مدارک برای دریافت اوراق گام، این اوراق در وجه فروشنده و به ضمانت بانک صادر میشوند.
مزایای اوراق گام
تأمین شدن هزینهی مواد اولیه ی موردنیاز بنگاههای تولیدی برای فروشندگان مواد اولیه، موجب افزایش تولید میشود. درواقع این اوراق با داشتن ضمانت نقد شوندگی توسط بانک صادرکننده، از اعتبار کافی برخوردارند تا در زنجیره تأمین تولید کشور، بهعنوان یک عنصر کارآمد نقش داشته باشند و به علت عدم تأمین نقدینگی مستقیم توسط بانکها و چاپ نشدن پول جدید، خاصیت غیرتورمی دارند.
ارکان اوراق گام
گواهی اعتبار مولد چهار رکن دارد؛ بانک، بنگاه متعهد و متقاضی و سازمان بورس.
1- بنگاه متعهد: درواقع آن بنگاه اقتصادی است که به دنبال تأمین مالی برای دریافت کالا و خدمات و یا تأمین مواد اولیه است.در واقع بنگاه متعهد ، بنگاه خریدار نهاده (اعم از کالا و خدمات) که فروشنده نهاده (متقاضی ) را جهت استفاده از اوراق گام از طریق سامانه به موسسه اعتباری معرفی می کند.
2- متقاضی: فروشنده و یا واحد تولیدکنندهای است که بنگاه متعهد برای تهیهی مواد اولیه به آن مراجعه کرده است در واقع متقاضی، فروشنده حقیقی و حقوقی نهاده (عم از کالا و خدمات) که اوراق گام را پس از صدور دریافت می کند.
3- بانک عامل: بانک های دارای سقف ضمانت و مجوز از بانک مرکزی برای صدور اوراق گام
4- سازمان بورس: سازمان بورس و اوراق بهادار
ویژگیهای اوراق گام:
- بانام
- غیر کاغذی
- بدون کوپن سود
- در قطعات استانداردشده باارزش اسمی یکمیلیون ریال
- با سررسیدهای حداقل یک ماه و حداکثر 12 ماه (در پایان هرماه)
- این اوراق توسط بانک در سامانه مورد تائید بانک مرکزی صادر میشود و متقاضی امکان نگهداری تا سررسید، انتقال در شبکه بانکی (سامانه گام) باقیمت اسمی (تا سررسید) و انتقال به بازار سرمایه را دارد.
- در صورت نگهداری اوراق تا زمان سررسید در بازار پول، تسویه این اوراق توسط بانک در روز سررسید انجام میشود.
- تسویه اوراق گام منتقلشده به بازار سرمایه صرفاً توسط شرکت سپردهگذاری مرکزی با دارندهی نهایی اوراق گام در چارچوب ضوابط بازار مذکور صورت میگیرد .
- بانک عامل مکلف است بنابر درخواست دارنده اوراق گام و موافقت متقاضی بعدی و بدون اخذ کارمزد مشروط بر وجود رابطه معاملاتی در زنجیره تولید، بر اساس فاکتور خرید، نسبت به انتقال آن به متقاضی جدید در بازار پول از طریق سامانه گام اقدام نماید.
- اوراق گام بهعنوان سندی که ضمانت بانک را با خود دارد، می تواند بهجای پول نقد در معاملات استفاده شود.
- اوراق گام صادره توسط موسسه اعتباری عامل، بنا به درخواست متقاضی می تواند حداکثر تا یک هفته قبل از سررسید به بازار بورس انتقال یابد.
- بنگاه متعهد مکلف است در خصوص اوراق گام منتقل شده به بازار سرمایه، حداقل دو روز کاری قبل از سررسید و در خصوص اوراق منتقل نشده به بازار سرمایه، حداقل یک روز کاری قبل از سررسید اوراق، وجه اوراق مذکور را به صورت دفعتا واحده در وجه موسسه اعتباری عامل تامین نماید و موسسه اعتباری عامل مجاز نیست ترتیباتی برای تقسیط مطالبات صورت دهد.
• شرایط متقاضیان برای استفاده از اوراق گام
1- صوری نبودن موضوع معامله و احراز صدق آن
2- مرتبط و متناسب بودن موضوع معامله با زمینه فعالیت بنگاه متعهد و متقاضی
3- موضوع معامله در راستای تسویه بدهیهای سابق نباشد.
4- بنگاه متعهد اوراق گام میتواند از اشخاص حقوقی که مجوز فعالیت در بخشهای اقتصادی مولد داشته باشند بوده و متقاضی اوراق گام نیز فروشنده حقیقی و حقوقی نهاده (اعم از کالا و خدمات) بوده که اوراق گام را پس از صدور دریافت میکند.
*برای دریافت اطلاعات بیشتر پیرامون شرایط عرضه و واگذاری اوراق گواهی مولد (گام)، به یکی از شعب ما مراجعه فرمایید.